Trading Algoritmico: cos’è e come funziona – Guida con Video

Il trading algoritmico viene utilizzato da tempo dai principali trading desk al mondo¹. E oggi finalmente è anche nelle disponibilità di chi investe per conto proprio. Non è la ricetta per non pensare più al trading crypto e far fare tutto ai computer, ma può comunque darci una mano non una strategia complessivamente articolata.

Ci sono diverse alternative disponibili: da quelle più strettamente algoritmiche², a quelle che invece ci permettono di copiare gli altri, che possono appoggiarsi a a sistemi più o meno evoluti di trading algoritmico. E in questa guida andremo ad analizzare tutte le opportunità che abbiamo a disposizione per fare queste operazioni e per goderci il buono che c’è in questo mondo.

Che cos’è il Trading Algoritmico

Il trading algoritmico è una tipologia di trading automatico che sfrutta dei software che sono in grado di analizzare l’andamento dei mercati e prendere decisioni in modo autonomo. Con l’evolversi dei mercati crypto, che per volumi sono ormai superiori a diversi degli asset classici, questo nuovo modo di fare trading si è diffuso anche nel mondo delle criptovalute.

• Automatico

Il primo vantaggio del trading algoritmico è che offre operazioni automatiche. I migliori software sono in grado di prendersi cura di tutto e di fare quello che faremmo noi, spesso in modo migliore.

• Un mondo variegato

Ci sono centinaia di alternative disponibili sul mercato, gratuitamente o meno, e non tutte possono essere considerate come dello stesso livello. Tra queste putroppo si celano anche molte truffe, che nel corso di questa guida impareremo anche a riconoscere.

• Da integrare direttamente sulle piattaforme di trading

L’altro aspetto interessante del trading algoritmico è che può essere integrato in diverse delle migliori piattaforme di trading. Oggi tutte o quasi – e comunque quasi tutte le migliori – offrono la possibilità di utilizzare questo “nuovo modo” di fare trading. Sia in modo direttamente algoritmico, sia offrendo alternative solide in termini di automatismi.

Come funziona un algoritmo di trading crypto: approfondimento tecnico

In realtà sotto il nome di trading algoritmico vengono inclusi di fatto tutti o quasi i sistemi di trading automatico che utilizzano software per compiere operazioni in autonomia. Ovunque sia presente un algoritmo, un blocco di codice che analizza e poi imposta operazioni, possiamo dire di essere davanti a infrastrutture di trading cosiddetto algoritmico.

• L’algoritmo

È il cuore pulsante del sistema. È codice che è in grado di avere come input i dati che arrivano dal mercato e elaborarli per prendere delle decisioni. Tali decisioni, è bene sottolinearlo, sono operative.

• Operazioni gestite in autonomia

La differenza tra una semplice analisi e il trading algoritmico è che i software e i sistemi che andremo a utilizzare saranno in grado di operare per conto loro. Saranno in grado di aprire e chiudere posizioni e dunque di fare trading al posto nostro.

• Integrati in piattaforme di trading

L’altro aspetto tecnico da considerare è che i sistemi più funzionali sono direttamente integrati all’interno delle migliori piattaforme di crypto trading già esistenti, e che sono le stesse piattaforme che magari utilizziamo già per fare trading.

• Basati su statistica

Il grosso degli algoritmi viene allenato partendo da una base statistica importante, contro la quale si fa, almeno nei casi migliori, anche backtest, ovvero si testa come avrebbe operato l’algoritmo in passato tenendo conto di quanto effettivamente avvenuto sul mercato.

Migliori 5 algoritmi di crypto trading del 2024

ETORO

eToro offre un sistema di copia dei trader più bravi, con la piattaforma che si occupa di replicarne tutte le operazioni, in rapporto al capitale che vorremo investire.

Costo:	GRATUITO – Scarica Gratis!
Verificato:	✅
Dove funziona:	Piattaforma web, App
Utilizzatori*:	500.000+
Guida:	Recensione eToro
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐

Il CopyTrader di eToro è un sistema completo che permette di copiare i trader più bravi in pochi click e senza avere grosse conoscenze tecniche. Un sistema che è adatto a chi vuole operare da subito anche nel mondo crypto e che permette di scegliere tra migliaia di trader, anche professionisti, da copiare.

CONTROLLO: possiamo controllare in modo semplice cosa ha fatto il trader che vogliamo copiare nel passato, i suoi rendimenti, i suoi trade aperti e chiusi e anche il profilo di rischio.

OVUNQUE: possiamo attivare questo sistema in pochi click sia da App, sia da WebTrader, senza alcuna limitazione.

DISPONIBILE IN DEMO: possiamo testare questo sistema anche con un Conto Demo Gratuito – con 100.000$ di capitale virtuale da impiegare però sul mercato reale, così da poter toccare con mano i risultati offerti.

CAPITAL.COM

Capital.com offre la possibilità di operare sui mercati, anche crypto, con il MetaTrader 4. È un potente software che permette sia di scrivere programmi algoritmici che fanno trading al posto nostro, sia invece di utilizzarne di altri, da inserire all’interno della piattaforma.

Costo:	GRATUITO – Scarica Gratis! (con possibilità di scaricare programmi a pagamento)
Verificato:	✅
Dove funziona:	MetaTrader 4
Utilizzatori*:	200.000+
Guida:	Recensione Capital.com
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐

CON METATRADER: la possibilità di accedere a MetaTrader 4 per fare trading algoritmico è forse la migliore che possiamo avere. È una piattaforma duttile e avanzata e che è utile anche per chi è abituato a fare trading a livello pro.

OTTIMA SCELTA DI CRYPTO: per quanto riguarda la piattaforma classica, con Capital.com abbiamo la possibilità di accedere a centinaia di coppie crypto, con però i comfort che solo le piattaforme di trading pro sono in grado di offrire.

MQL: per chi vuole fare di più, MetaTrader 4 anche nella versione offerta da Capital.com permette di ricorrere a MQL, un potente linguaggio di programmazione.

DEMO: anche con Capital.com puoi accedere qui ad un conto demo gratis illimitato. 10.000€ di capitale virtuale per testare trading algoritmico e le altre funzionalità.

FP MARKETS

FP Markets è una piattaforma di livello professionale utile per investire su criptovalute e mercati tradizionali. Offre anche diversi canali di accesso al mondo del trading algoritmico o a alternative altrettanto interessanti per chi vuole far lavorare il capitale senza preoccuparsene in prima persona.

Costo:	GRATUITO – Scarica Gratis! (possibilità di scrip e software a pagamento)
Verificato:	✅
Dove funziona:	cTrader / MetaTrader 4 / MetaTrader 5
Utilizzatori*:	180.000+
Guida:	Recensione FP Markets
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐

METATRADER ANCHE NELLA VERSIONE 5: FP Markets offre la possibilità di investire anche con MetaTrader 5, la versione più aggiornata del software utilizzato dai pro anche per il trading algoritmico.

PRESENZA DI CTRADER: che include la possibilità di approfittare del trading algoritmico già caricato in piattaforma, nonché della possibilità di caricare altri algoritmi o scrivere i nostri. È a nostro avviso la piattaforma più completa per quanto riguarda la possibilità di fare trading con algoritmi.

MARKET BEN FORNITO: FP Markets tramite MetaTrader offre accesso anche a un mercato di script pronti per il trading algoritmico. Centinaia di alternative, sia gratuite che a pagamento, per sfruttare anche i software più avanzati che fanno trading di questo tipo.

SCELTA RIDOTTA DI CRYPTO: su FP Markets abbiamo un listino ridotto e selezionato di criptovalute, che include soltanto il meglio, in termini di volumi e cap, del comparto. Una buona scelta per chi è alle prime armi.

DEMO PRESENTE: su FP Markets possiamo aprire tutti i conti demo che vogliamo, senza costi aggiuntivi e con tutto il capitale necessario per fare i test che preferiamo. Aprire un conto demo gratis porta via pochi minuti e ci permette di essere operativi da subito.

SKILLING

Anche Skilling propone tra i migliori strumenti per fare trading con algoritmi sulle criptovalute e su altre categorie di asset. Un broker completo e che offre tutto il necessario per essere una piattaforma di trading unica.

Costo:	GRATUITO – Scarica Gratis! (con alcuni script a pagamento)
Verificato:	✅
Dove funziona:	MetaTrader 4 / cTrader
Utilizzatori:	70.000+
Guida:	Recensione Skilling
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐

cBots: con Skilling abbiamo accesso a cBots, che sono dei bot di trading automatico per la piattaforma cTrader, una rarità da trovare presso le piattaforme di trading per investitori retail.

LISTINO: il listino di Skilling è tra i più eterogenei anche per quanto riguarda l’investimento in criptovalute. Possiamo scegliere sia big cap sia small cap.

ANCHE COPIA: Skilling offre anche un sistema completo di copia dei trader presenti sulla sua piattaforma. Un aggiunta importante a quanto già è presente per il trading più strettamente algoritmico.

PIÙ PIATTAFORME: la presenza di cTrader rende questo broker più versatile, in particolare per chi non ha grande dimestichezza o grande amore per MetaTrader.

OTTIMA SELEZIONE DI BOT già pronti, con la possibilità di scriverne anche di propri, utilizzando il potente linguaggio di programmazione C#. Altrettanto interessante il fatto di poter modificare bot già esistenti prima di compilarli.

DEMO: sì, anche qui abbiamo la possibilità di fare trading di prova con il conto dimostrativo gratuito, che permette di testare il tutto con 10.000€ di capitale virtuale.

*Nota sugli utilizzatori: media stimata – in base ai calcoli tra app scaricate e utenti dichiarati dalla società – di utenti che fanno trading con algoritmi e sistemi di trading mediante BOT sulle piattaforme algoritmiche di ogni rispettiva piattaforma.

Come fare trading algoritmico: esempi pratici con videotutorial

Affronteremo ora passo per passo il trading algoritmico (o le migliori alternative a questo specifico modo di operare) con degli esempi, sia sulla piattaforma eToro, sia sulla piattaforma FP Markets tramite cTrader.

• CopyTrader con eToro

Il CopyTrader ci permette di scegliere da un ampio novero di trader di successo, che possiamo copiare in pochi click.

ATTIVARE IL CONTO: per testare le possibilità offerte dal CopyTrader avremo bisogno di un conto demo. Possiamo provarlo aprendo un conto qui, inserendo mail e password oppure collegando il nostro account Google o Facebook. Una volta che il conto sarà attivo, potremo entrare nella piattaforma demo.

LA PIATTAFORMA: la piattaforma, sia via Web sia via App di eToro è molto semplice e lineare. Sulla sinistra troveremo ESPLORA, che sarà il tab che ci interessa se vogliamo fare CopyTrading. Selezioniamo CopyTrader dalla barra superiore, oppure scorriamo come nel video fino a trovare i trader da copiare.

SCEGLIERE IL TRADER GIUSTO: per scegliere il trader giusto potremo utilizzare il motore di ricerca per filtrare, e poi cliccare sul nome di ciascuno per accedere alla sua pagina personale. Avremo a disposizione tutti i suoi trade, l’andamento, il rischio medio e tutte le altre informazioni per decidere se possa fare al caso nostro o meno.

COPIARE: quando avremo individuato il trader che fa al caso nostro, basterà cliccare su Copia e inserire la quantità di denaro che vogliamo investire. Scegliamo anche una cifra di stop loss (quando il nostro investimento varrà meno di quella cifra, si cancellerà) e clicchiamo poi su INVESTI. In pochi secondi eToro attiverà la nostra copia.

INTERROMPERE LA COPIA: possiamo anche interrompere manualmente la copia, andando su Portafoglio e poi cliccando su Chiudi, come nel video.

• cTrader con FP Markets

È una delle soluzioni migliori per fare trading algoritmico e ci permette di essere operativi nel giro di pochi minuti.

APRIRE UN CONTO: il primo passo è aprire il conto con FP Markets. Seguiamo il link e inseriamo le nostre generalità insieme ad un indirizzo e-mail autentico. Sarà qui infatti che riceveremo la conferma della nostra registrazione.

LA SCHERMATA PRINCIPALE DI CTRADER: è lineare e semplice. Ci basterà andare sulla sinistra e cliccare su Automatize per avere accesso a tutti i bot che sono stati già caricati (si chiamano bot, ma altro non sono che trading algoritmico).

CERCARE L’ASSET: di fianco al nome di ciascuno degli algoritmi presenti sulla piattaforma, c’è un “+”. Clicchiamoci sopra per accedere al menù di selezione dell’asset che ci interessa. Nel nostro esempio si tratta di Bitcoin, per semplicità.

ATTIVARE L’ALGORITMO: una volta attivato su Bitcoin l’algoritmo, per farlo iniziare a lavorare ci basterà cliccare sul simbolo PLAY che troviamo in cima al grafico. Non appena l’algoritmo individuerà delle opportunità di trading, inizierà a farlo.

DISATTIVARE L’ALGORITMO: basterà parimenti cliccare sul simbolo STOP per interrompere immediatamente le attività dell’algoritmo.

CARICARE ALTRI ALGORITMI ESTERNI: la community di cTrader è tra le più attive e mette a disposizione tanti altri algoritmi che possiamo scaricare e poi inviare alla nostra piattaforma. La scelta è pressoché sconfinata.

SCRIVERE DA SOLI IL NOSTRO ALGORITMO: cTrader include la possibilità di scrivere degli algoritmi per conto nostro. Il linguaggio supportato è C# e basterà cliccare su New Bot e iniziare a scrivere codice.

Migliori piattaforme per trading algoritmico

Le Migliori Piattaforme di Trading automatico sono:

Broker	Piattaforme	Costo	Deposito	Visita
	CopyTrading	Free	50€	VAI AL SITO
	MT4/TradingView	Free	20€	VAI AL SITO
	MT4 e 5 / TradingView	Free	10€	VAI AL SITO
	MT4 / TradingView	Free	100€	VAI AL SITO

PRO e Contro del Trading con Algoritmi

Il trading algoritmico non è una soluzione magica per arricchirsi. È uno strumento e come tale deve esser utilizzato. E come tutti gli strumenti, ha dei pro e dei contro dei quali si deve tenere conto.

• Pro del trading con algoritmi

AUTOMATICO: una volta impostato, questo tipo di trading è automatico e funzionerà senza il nostro intervento. Un vantaggio non da poco, anche se i rendimenti dovessero essere sul lungo periodo non così esorbitanti.

PIATTAFORME: sistemi di trading algoritmico o simil-algoritmico sono integrati in diverse piattaforme di qualità e che possono essere considerate sicure.

PER TUTTI: oggi non è difficilissimo andare a integrare questo tipo di operazioni anche se non si è molto esperti. Tuttavia la scarsa esperienza deve imporci di muoverci con i cosiddetti piedi di piombo, analizzando in modo il più possibile intelligente quanto ci viene offerto.

SEMPLICITÀ: le operazioni più semplici possono essere, su alcune piattaforme, lasciate senza troppi problemi al trading algoritmico ben impostato. Questo, soprattutto per i trader più esperti, può essere un vantaggio in termini di risparmio di tempo e di errori.

• Contro del trading con algoritmi

CONTROLLO: non abbiamo il pieno controllo delle operazioni, per quanto comunque potremo recuperarlo quando vorremo. Ricordiamoci sempre che sarà un software a svolgere operazioni al posto nostro.

NON TUTTI LO OFFRONO: c’è la possibilità che la piattaforma che sceglieremo non offra questo tipo di attività. E che dunque dovremo dirigerci altrove (come in quelle che sono elencate in questa guida) per le nostre operazioni.

Occhio al crypto trading system truffa!

Con l’esplosione del mondo AI, in tanti tra truffatori più o meno organizzati stanno sfruttando la popolarità di questi sistemi per adescare clienti che presto si trasformano in vittime. Ci avete già segnalato centinaia di nomi e di casi, che purtroppo però continuano a crescere, anche perché è facile cambiare nome e per spacciarsi come nuovo sistema infallibile.

Per questo riteniamo che sia più importante capire come riconoscere questo genere di truffatori e mettersi al riparo da situazioni che non possono che portarci alla perdita di denaro.

• Non esistono guadagni facili

Se un sistema di trading algoritmico di garantisce dei guadagni, è il primo (e spesso sufficiente) segnale che qualcosa non va. Nessun sistema può garantire guadagni.

• Arbitraggio

L’arbitraggio è una cosa estremamente seria, che viene condotta da grande banche, grandi broker e altri soggetti di un certo spessore. Anche nel mondo crypto c’è chi lo fa (i market maker) e chi ci ha costruito in passato delle enormi fortune. Tuttavia quando vengono proposti sistemi di arbitraggio a investitori alle prime armi, lo storico dice che si tratta quasi sempre di operazioni ai limiti della truffa.

• Nessuno vince sempre

Neanche gli algoritmi più raffinati. Chi prova ad attirarti verso un determinato sistema mostrando guadagni incredibili, con percentuali di trade chiusi in positivo al 100% o comunque di molto superiori al 50%, sta raccontando una fesseria.

• Il sistema della doppia truffa

Una delle modalità di truffa più utilizzate funziona con un doppio amo. Ci viene proposta un bot di trading algoritmico che funziona però soltanto su un determinato exchange (sconosciuto in genere) o su una determinata piattaforma di trading (altrettanto sconosciuta). Ci viene chiesta l’iscrizione e di versare denaro che poi potremo utilizzare per il trading. In realtà il sistema di trading algoritmico era inesistente ed era solo un’esca per farci iscrivere su una determinata piattaforma. Cosa ci guadagna il truffatore? La commissione che ricevere dalla piattaforma alla quale ci siamo iscritti. Piattaforma che spesso si rivela essere completamente truffaldina.

• Il guadagno solo a schermo

I truffatori possono anche farti registrare su un sistema che ti mostrerà effettivamente dei guadagni fuori dal comune. Al momento di ritirare però verranno accampate scuse o richiesta di denaro per pagare non meglio precisate tasse. È un metodo di truffa purtroppo molto comune, del quale finiamo per non accorgerci per mesi, o almeno fino a quando dovremo ritirare.

Nel caso in cui fossi in dubbio, vieni nel nostro canale e forum di Telegram – il primo canale telegram crypto più seguito in Italia – dove sia la nostra redazione sia i nostri lettori potranno aiutarti a evitare le truffe. Fallo prima di versare anche soltanto 1 euro!

Opinioni e considerazioni finali

Il trading algoritmico può essere una buona integrazione in quasi qualunque strategia di trading. Tuttavia c’è sempre bisogno di prepararsi al meglio anche quando si utilizzano questi strumenti ed evitare di incappare in truffe.

In questo approfondimento abbiamo segnalato tutti i migliori sistemi, direttamente in modalità algoritmica oppure sistemi che offrono comunque un percorso simile, permettendovi così di separare facilmente quanto c’è di concreto e quanto invece è truffaldino.

Gianluca Grossi – Criptovaluta.it

Ulteriori risorse

https://www.bankingsupervision.europa.eu/press/publications/newsletter/2019/html/ssm.nl190213_5.en.html

https://www.ecb.europa.eu/pub/financial-stability/fsr/focus/2016/pdf/ecb~1c31d95af7.fsrbox201605_03.pdf

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